Kredi kartıyla altın alıp aynı gün bozdurarak nakde çeviren binlerce kişi için tehlike çanları çalıyor. Bu yöntemin, bankacılık sistemini yanıltıcı işlem olarak değerlendirilerek hapis cezasıyla sonuçlanabileceği belirtiliyor. BDDK ve Gelir İdaresi'nin başlattığı operasyonla, bu tür işlemler sıkı takibe alındı.

Altın Al-Bozdur Tuzağı: Hapis Cezası Mı Geliyor?

Son dönemde nakit sıkışıklığı yaşayan birçok kişi, kredi kartı limitleriyle altın alıp hemen bozdurarak günü kurtarmaya çalışıyor. Ancak bu yöntem, "nitelikli dolandırıcılık" suçu kapsamında değerlendirilerek hapis cezasıyla sonuçlanabilir. Bankaların risk merkezleri tarafından tespit edilen binlerce kişilik isim listesi savcılıklara gönderilmeye başlandı.

Gelir İdaresi Başkanlığı, BDDK, bankalar ve savcılıklar koordineli bir çalışma başlattı. Yüksek tutarlı işlemler, bankacılık sistemindeki otomatik risk analiz sistemleri tarafından tespit edilerek inceleme başlatılıyor. Uzmanlar, bu tür işlemlerin kredi kartının kötüye kullanımı, bankacılık sistemini aldatma, vergi kaçırma ve tüketim dışı finansman yaratma gibi başlıklar altında değerlendirilebileceğini belirtiyor.

Bu durum, özellikle borcunu ödemeyip yasal takibe düşen kullanıcılar için "kasten dolandırıcılık" suçu kapsamında işlem yapılmasına ve hapis cezasıyla sonuçlanmasına yol açabilir.

Kuyumcular da Risk Altında

Sadece tüketiciler değil, bu sisteme aracılık eden kuyumcular da radar altında. Aynı gün içinde yapılan alım-satım işlemleri ve sistemli nakit dönüşümü sağlayan kuyumcular hakkında vergi usulsüzlüğü, belge iptali ve hatta faaliyet durdurma gibi cezalar gündemde. Bazı kuyumculara resmi tebligatlar ile lisans iptali uyarısı yapıldığı öğrenildi.

• Vergi usulsüzlüğü
• Belge iptali
• Faaliyet durdurma

Yapılan yeni düzenlemeye göre, 500 bin TL ve üzerindeki altın alım-satım işlemleri bankaların risk izleme yazılımları tarafından otomatik olarak raporlanıyor. Bu işlemler sonrasında kullanıcılar ve işletmeler anında ilgili kurumların takibine alınıyor.

Bankalardan Uyarılar

Bazı bankalar, kredi kartı ekstrelerine kullanıcıları uyaran notlar eklemeye başladı. Yayınlanan uyarılarda, kredi kartıyla altın, döviz, kripto varlık alımı, vadesi gelmemiş kredi ödemesi, sistem dışı transfer veya nakit dönüşüm amaçlı işlem yapılması halinde kartın kapatılabileceği belirtiliyor.

Ekonomik sıkışıklık yaşayan bireylerin bu yönteme yönelmesinin anlaşılabilir olduğunu belirten uzmanlar, yasal ve finansal risklerin büyüklüğüne dikkat çekiyor. Finans danışmanları, bu sistemin kısa vadeli bir çözüm olabileceğini ancak uzun vadede borçların büyüyeceğini vurguluyor ve borç yönetimi konusunda profesyonel destek alınması gerektiğini belirtiyor.

Kredi kartıyla altın alıp bozdurma yöntemi, kısa vadeli bir çözüm gibi görünse de, beraberinde ciddi yasal ve finansal riskler getiriyor. BDDK'nın sıkı takibi ve savcılıkların başlattığı soruşturmalar, bu yöntemi kullanan binlerce kişiyi hapis cezası riskiyle karşı karşıya bırakabilir. Bu durum, ekonomik sıkıntıları aşmak için daha sürdürülebilir ve yasal yolların aranmasının önemini bir kez daha gözler önüne seriyor.